سرمایه‌گذاری، علی‌رغم جذابیت و پتانسیل سودآوری بالا، همواره با خطراتی همراه است. غفلت از این خطرات و ارتکاب اشتباهات رایج، می‌تواند منجر به ضررهای مالی سنگینی برای سرمایه‌گذاران شود. با درک این اشتباهات و اتخاذ رویکردی آگاهانه و سنجیده، می‌توانید به طور قابل‌توجهی احتمال موفقیت خود را در دنیای سرمایه‌گذاری افزایش دهید.
به گزارش فینبولد (Finbold)، حقیقتاً بر هیچ کسی پوشیده نیست که سرمایه‌گذاری می‌تواند سفری هیجان‌انگیز باشد. با این‌حال، درست مثل بسیاری از موارد دیگر، این مسیر بدون چالش و دام نیست. بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌کار به دلیل اشتباهات رایجی که به راحتی با کمی دانش و آمادگی قابل اجتناب است، متحمل ضرر می‌شوند. بنابراین، در این گزارش، به بررسی ۵ اشتباه کلیدی‌ای می‌پردازیم که هر سرمایه‌گذار جدیدی مرتکب می‌شود و اینکه چگونه می‌توان از آن‌ها اجتناب کرد تا تجربه‌ای موفق در سرمایه‌گذاری رقم زد.
بیشتر بدانید: استراتژی سرمایه‌گذاری کارآفرینان و میلیاردرهای مشهور جهان چیست؟
۱. تحقیق نکردن
یکی از بزرگترین اشتباهات سرمایه‌گذاران تازه‌کار، ورود به بازار بدون انجام تحقیقات مناسب است. فرقی نمی‌کند سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات یا هر ابزار سرمایه‌گذاری دیگری باشد، تحقیق کامل برای درک ریسک‌ها و بازده بالقوه مرتبط با هر فرصت سرمایه‌گذاری ضروری است.
بدون تحقیق کافی، شما اساسا با پول خود قمار می‌کنید تا اینکه تصمیمات آگاهانه بگیرید. بنابراین، قبل از اختصاص هرگونه پولی، بسیار مهم است که وقت بگذارید و اصول اولیه سرمایه‌گذاری را بیاموزید، روندهای بازار را تجزیه و تحلیل کنید و ویژگی‌های خاص هر گزینه سرمایه‌گذاری را درک کنید.
۲. سرمایه‌گذاری احساسی
مورد بعدی احساسات ماست. احساسات می‌توانند قضاوت را مختل کرده و منجر به تصمیمات سرمایه‌گذاری غیرمنطقی شوند. ترس، حرص، طمع و بی‌صبری احساسات رایجی هستند که می‌توانند سرمایه‌گذاران را به خرید یا فروش دارایی در زمان نامناسب سوق دهند و در نهایت منجر به ضرر شوند.
سرمایه‌گذاران موفق اهمیت کنترل احساسات و پایبندی به یک استراتژی سرمایه‌گذاری حساب‌شده را درک می‌کنند. این شامل تعیین اهداف سرمایه‌گذاری روشن، تعیین سطح تحمل ریسک و پایبندی به یک رویکرد منظم حتی زمانی است که نوسانات بازار باعث واکنش‌های احساسی می‌شود.
۳. فقدان تنوع
وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری به میان می‌آید، ریختن تمام تخم‌مرغ‌ها در یک سبد، دستور‌العملی فاجعه است. بسیاری از تازه‌کارها اشتباه می‌کنند که تمام سرمایه خود را صرف یک سرمایه‌گذاری یا طبقه دارایی خاص می‌کنند و در صورت عملکرد ضعیف آن سرمایه‌گذاری خاص، خود را در معرض ریسک قابل توجهی قرار می‌دهند.
با این گفته، تنوع‌سازی کلید مدیریت ریسک و بهینه‌سازی بازده است. به عبارت دیگر، با توزیع سرمایه‌گذاری‌ها در طبقات دارایی، صنایع و مناطق جغرافیایی مختلف، می‌توانید تأثیر نوسانات در هر بخش از بازار را کاهش دهید.
با در نظر گرفتن این موضوع، یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع می‌توانید شامل موارد زیر باشد:
- سهام از بخش‌های مختلف مانند فناوری، امور مالی و کالاهای مصرفی؛
- اوراق قرضه با سررسیدها و رتبه‌های اعتباری مختلف برای برقراری تعادل بین ریسک و بازده؛
- سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات در بخش‌های مسکونی، کشاورزی و صنعتی؛
- سرمایه‌گذاری‌های جایگزین مانند کالاها، فلزات گرانبها یا صندوق‌های سهام خصوصی.
تنوع‌سازی نه تنها به محافظت در برابر ضرر در هر سرمایه‌گذاری منفرد کمک می‌کند، بلکه به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد از فرصت‌های رشد در بخش‌های مختلف بازار استفاده کنند.
با توزیع ریسک و دستیابی به پتانسیل رشد، تنوع‌سازی خود را به‌عنوان بخش اساسی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری موفق معرفی می‌کند.
۴. دنبال کردن اخبار داغ و ترندها
سرمایه‌گذاران تازه‌کار اغلب وسوسه می‌شوند به دنبال اخبار داغ و ترندها بروند تا به سودهای سریع دست یابند. این که آیا یک سهام محبوب، یک تب ارز دیجیتال یا یک فرصت سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات باشد، دنبال کردن ترندهای زودگذر می‌تواند در درازمدت منجر به ضرر شود.
به جای تلاش برای زمان‌بندی بازار یا دنبال کردن آخرین ترندها، سرمایه‌گذاران موفق بر اصول بلندمدت تمرکز می‌کنند و در دارایی‌هایی با پتانسیل رشد قوی و ارزش پایدار سرمایه‌گذاری می‌کنند. در حالی که پذیرفتن ریسک‌های حساب‌شده اشکالی ندارد، اما کلید این است که از تسلیم شدن در برابر هیاهو و گمانه‌زنی اجتناب کنید.
۵. نادیده گرفتن کارمزد و هزینه‌ها
روراست باشیم، سرمایه‌گذاری رایگان نیست و کارمزد و هزینه‌ها می‌توانند به مرور زمان از بازده سرمایه‌گذاری کم کنند. با این‌حال، بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌کار تأثیر کارمزدهای مرتبط با خرید و فروش دارایی‌ها و همچنین هزینه‌های مدیریت مستمر که توسط صندوق‌های سرمایه‌گذاری و مشاوران دریافت می‌شود را نادیده می‌گیرند.
درک ساختار کارمزد مرتبط با هر گزینه سرمایه‌گذاری و در نظر گرفتن این هزینه‌ها در استراتژی کلی سرمایه‌گذاری شما ضروری است. بنابراین، با به حداقل رساندن کارمزد و هزینه‌ها، شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار می‌توانید بازده خود را به حداکثر برسانید و به اهداف مالی خود با کارآمدی بیشتری دست پیدا کنید.
اجتناب از دام‌ها
بیایید با استفاده از یک سناریوی فرضی نگاهی دقیق‌تر به اینکه چگونه این اشتباهات می‌توانند بر سبد سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارند، بیندازیم:
| گزینه سرمایه‌گذاری | سرمایه‌گذاری اولیه | بازده سالانه | بازده ۵ ساله |
| سهام واحد | ۱۰,۰۰۰ دلار | ۸ درصد | ۱۴,۶۹۳ دلار |
| سبد سرمایه‌گذاری متنوع | ۱۰,۰۰۰ دلار | ۸ درصد | ۱۶,۷۵۰ دلار |
در این مثال، هم سهام واحد و هم سبد سرمایه‌گذاری متنوع بازده سالانه ۸ درصدی یکسانی را به دست آوردند. با این‌حال، طی یک دوره پنج ساله، سبد سرمایه‌گذاری متنوع به دلیل نوسانات کمتر و ریسک کاهش‌یافته، ۲,۰۵۷ دلار نسبت به سرمایه‌گذاری در سهام واحد عملکرد بهتری داشت.
با اجتناب از اشتباه عدم تنوع‌سازی، سرمایه‌گذار فرضی توانست به نتایج بلندمدت بهتری دست یابد و تأثیر نوسانات بازار بر سبد سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهد.
جمع‌بندی: ۵ اشتباه کلیدی در سرمایه‌گذاری
هنگام سرمایه‌گذاری، رویکرد محتاطانه و اجتناب از دام‌های رایجی که می‌توانند منجر به ضرر شوند، ضروری است. با درک ۵ اشتباه کلیدی که در این گزارش به آن‌ها اشاره شد، قادر خواهید بود تا احتمال موفقیت خود را افزایش داده و در بلندمدت به اهداف مالی خود دست یابید.
