برای کسب سود از بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ ابتدا با مفهوم استیکینگ آشنا می‌شویم. استیکینگ (Staking) یا سهام‌گذاری، مفهومی است که در عرصه ارزهای دیجیتال به معنای تخصیص ارزهای دیجیتال به یک شبکه بلاک چین مبتنی بر اجماع اثبات سهام (PoS) جهت دریافت پاداش می‌باشد. چنانچه به دنبال راهکاری هستید که بدون نیاز به صرف وقت و انرژی قابل‌توجه، بتواند منبع درآمد غیرفعالی را برای شما فراهم آورد، بررسی روش‌های استیکینگ یا سهام‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال می‌تواند گزینه مناسبی به‌شمار آید.
در این مقاله جامع، ابتدا به تشریح مفهوم استیکینگ خواهیم پرداخت. سپس، شما را با بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ، آشنا خواهیم نمود.
استیکینگ (Staking) چیست؟
استیکینگ (Staking) یا سهام‌گذاری، عبارت است از فعالیتی که طی آن، کاربر به‌منظور ایفای نقش در تأمین امنیت سیستم‌های بلاک چین غیرمتمرکز مبتنی بر اجماع اثبات سهام (Proof of Stake)، دارایی‌های خود را در کیف پولی ویژه، مسدود یا ذخیره می‌نماید. در ازای این مشارکت، کاربران پاداش استیکینگ یا سود دریافت خواهند نمود.
همانند فرآیند استخراج یا ماینینگ ارزهای دیجیتال، روش اثبات سهام نیز وظیفه حصول اطمینان از دستیابی شبکه به اجماع (Consensus) و همچنین ایجاد انگیزه برای کاربرانی که در حفظ شبکه مشارکت می‌کنند را بر عهده دارد. در روش اثبات سهام، افراد با بهره‌گیری از دارایی‌های خود، به تأمین امنیت شبکه می‌پردازند.
نکات مهم در انتخاب یک ارز دیجیتال برای استیکینگ
برای شروع فرآیند استیکینگ یک ارز دیجیتال، لازم است چند نکته کلیدی را مدنظر قرار داد که در ادامه به‌اختصار به آنها اشاره خواهیم نمود:
میزان پاداش سالانه (APY)
میزان پاداش سالانه یا (APY)، یکی از مهم‌ترین عوامل تأثیرگذار در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ است. به طور طبیعی، هر چه درصد بازده سالانه بیشتر باشد، سود بیشتری عاید سرمایه‌گذار خواهد شد. با این حال، نکته قابل توجه آن است که نرخ‌های بالاتر APY، لزوماً به معنای سودآوری بیشتر نیستند. چرا که عوامل دیگری نظیر ثبات قیمت ارز، نقدشوندگی و اعتبار پلتفرم ارائه‌دهنده خدمات استیکینگ نیز در این امر دخیل هستند. بنابراین، در کنار توجه به میزان پاداش سالانه، بررسی سایر جوانب نیز ضروری است.
پتانسیل بازار
ارزش بازار و پتانسیل رشد ارز دیجیتال، از دیگر مواردی است که باید در خصوص استیکینگ مورد بررسی قرار گیرد. ارزهای دیجیتالی که از پشتوانه یک پروژه قوی و کاربردی برخوردار بوده و از چشم‌انداز مثبتی در آینده بهره‌مند هستند، گزینه‌های مناسب‌تری برای استیکینگ به‌شمار می‌آیند. چرا که احتمال رشد قیمت و افزایش تقاضا برای آنها بیشتر است. از این رو، بررسی وضعیت بازار، نقشه راه پروژه، تیم توسعه‌دهنده و میزان پذیرش ارز دیجیتال در نزد کاربران و سرمایه‌گذاران، پیش از تصمیم‌گیری برای استیکینگ، ضروری به نظر می‌رسد.
ثبات
ثبات قیمت ارز دیجیتال، یکی دیگر از فاکتورهای مهم در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ محسوب می‌شود. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند روی ارزهایی با نوسان کمتر و ثبات بیشتر سهام‌گذاری کنند، در حالی که برخی دیگر، مایل به استیکینگ روی ارزهایی با نوسان بیشتر هستند. با این حال، ارزهای با نوسان بالا، معمولاً از ثبات و بازار پایداری برخوردار نیستند و این مسئله می‌تواند دارایی قفل شده در فرآیند استیکینگ را با ریسک مواجه سازد. بنابراین، بسته به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری، انتخاب ارزهای با ثبات بیشتر یا نوسان بالاتر، متفاوت خواهد بود.
سادگی فرآیند سهام‌گذاری
سادگی و کاربرپسند بودن فرآیند استیکینگ، از دیگر نکات قابل توجه در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای این منظور است. برخی از ارزهای دیجیتال، از روش‌های پیچیده‌ای برای استیکینگ استفاده می‌کنند که این پیچیدگی، باعث افزایش ریسک برای کاربران شده و آنها را از ورود به این فرآیند منصرف می‌کند. در مقابل، پلتفرم‌هایی که فرآیند استیکینگ را به‌شکلی ساده و قابل فهم برای کاربران طراحی کرده‌اند، از محبوبیت بیشتری برخوردار هستند. بنابراین، بررسی نحوه استیکینگ و میزان سادگی آن در پلتفرم‌های مختلف، پیش از انتخاب نهایی ارز دیجیتال، ضروری به نظر می‌رسد.
زمان قفل‌شدن دارایی
یکی از مهم‌ترین موارد در استیکینگ، بازه زمانی است که طی آن، امکان دسترسی به اصل دارایی وجود ندارد. این بازه زمانی، بسته به نوع ارز دیجیتال و پلتفرم ارائه‌دهنده خدمات استیکینگ، متفاوت است. برخی پلتفرم‌ها، امکان استیکینگ کوتاه‌مدت (مثلاً چند روزه یا چند هفته‌ای) را فراهم می‌کنند، در حالی که برخی دیگر، نیازمند قفل شدن دارایی برای بازه‌های زمانی طولانی‌تر (مثلاً چند ماهه یا حتی چند ساله) هستند. انتخاب بازه زمانی مناسب، بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری و میزان نقدینگی مورد نیاز فرد دارد. بنابراین، پیش از انتخاب ارز دیجیتال برای استیکینگ، بررسی زمان قفل‌شدن دارایی و تطبیق آن با برنامه‌های سرمایه‌گذاری، اهمیت ویژه‌ای دارد.
در نهایت، انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ، نیازمند بررسی دقیق تمامی عوامل مذکور و تطبیق آنها با اهداف و استراتژی سرمایه‌گذاری فرد است. میزان پاداش سالانه، پتانسیل بازار، ثبات، سادگی فرآیند سهام‌گذاری و زمان قفل‌شدن دارایی، همگی از جمله مواردی هستند که باید به‌دقت مورد ارزیابی قرار گیرند. با در نظر گرفتن این موارد و انتخاب هوشمندانه ارز دیجیتال مناسب، می‌توان از مزایای استیکینگ بهره‌مند شد و سودآوری قابل قبولی را در بلندمدت تجربه نمود.
بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ
نوبت به معرفی بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ می‌رسد. انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ به پارامترهای مختلفی بستگی دارد. قرار نیست صرفا به‌دلیل APR بالا دست به انتخاب یک ارز دیجیتال برای استیکینگ بزنید. بسیاری از توکن‌ها ممکن است در خطر نابودی قرار داشته باشند و عملاً استیک‌کردن آنها هیچ سودی برای شما نخواهد داشت.
اتریوم (ETH)
اتریوم اولین ارز دیجیتال مشهور و محبوبی است که باید آن را در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ در نظر گرفته و معرفی کنیم. بعد از به‌روزرسانی مرج اتریوم، شاهد تغییر سازوکار اجماع شبکه اتریوم از اثبات کار به اثبات سهام بودیم. بعد از این رویداد امکان استیک‌کردن اتر در بسیاری از پلتفرم‌های معتبر استیکینگ در دسترس قرار گرفت. با توجه به اینکه سودآوری اتر بسیار جذاب بوده و یک سرمایه‌گذاری ایمن در بازار کریپتو محسوب می‌شود، استیک‌کردن آن در یک پلتفرم معتبر بسیار جذاب خواهد بود. جالب است بدانید که بیش از ۳۰ میلیون اتر تا ابتدای سال ۲۰۲۴ استیک شده‌اند که نشان از استقبال بالای کاربران از این ارز برای استیکینگ دارد.
- پتانسیل سودآوری ارز اتریوم: متوسط
- امنیت سرمایه‌گذاری روی اتریوم: بالا
- سود فعلی حاصل از استیکینگ اتریوم: حدود ۳ درصد
سولانا (SOL)
نمی‌توانیم درباره بهترین ارز دیجیتال برای استیکینگ صحبت کنیم و حرفی از سولانا نزنیم. ارز دیجیتالی که هر چند به دلیل فاجعه صرافی FTX با افت قیمتی قابل‌توجهی روبه‌رو شد، اما به هر حال دوباره اوج گرفته و به شرایط اولیه خود نزدیک شده است. افزایش قیمت‌های بسیار جذابی را برای سولانا متصور هستیم که استیک‌کردن آن را بسیار سودآور می‌نماید.
- پتانسیل سودآوری ارز سولانا: بالا
- امنیت سرمایه‌گذاری روی سولانا: بالا
- سود فعلی حاصل از استیکینگ سولانا: حدود ۶ درصد
کاردانو (ADA)
هرگز نباید فرصت سرمایه‌گذاری و استیک روی کاردانو (ADA) را به این راحتی‌ها از دست داد. ارز دیجیتالی که پتانسیل سودآوری بالایی داشته و امنیت سرمایه‌گذاری قابل‌توجهی را هم در دسترس قرار می‌دهد. کاردانو توسط یک تیم کاملاً حرفه‌ای توسعه یافته و مدیریت می‌شود. شبکه کاردانو از همان ابتدا با سازوکار اجماع اثبات سهام کار خود را آغاز کرده و امکان استیک آن از همان ابتدا وجود داشت. در حال حاضر در پلتفرم‌های بسیار زیادی می‌توانید توکن‌های ADA خود را استیک کرده و به سود سالانه جذابی برسید.
قیمت ارز دیجیتال ADA با سقف قیمتی خود فاصله زیادی دارد. این موضوع نشان‌دهنده پتانسیل سودآوری بالای این ارز دیجیتال است. با اضافه‌شدن فرایند استیک کاردانو می‌توانید به‌صورت تصاعدی از این ارز سود بگیرید. فراموش نکنید که علاوه بر اینکه سود حاصل از استیک کاردانو با توکن‌های ADA پرداخت می‌شود، افزایش قیمت ارز در داخل کشور نیز ضریب بیشتری برای سود حاصل از این سرمایه‌گذاری ایجاد می‌نماید.
- پتانسیل سودآوری ارز کاردانو: بالا
- امنیت سرمایه‌گذاری روی کاردانو: بالا
- سود فعلی حاصل از استیکینگ کاردانو: ۲ الی ۶ درصد
پولکادات (DOT)
پولکادات (DOT) یکی دیگر از ارزهای دیجیتال بسیار جذاب برای استیکینگ است. DOT به‌عنوان توکن بومی شبکه پولکادات موفق شده تا در سال ۲۰۲۱ حتی به قیمت ۵۵ دلار هم برسد. با شروع روندهای صعودی بازار ارز دیجیتال می‌توانیم انتظار تکرار دوباره چنین قیمت‌هایی را برای ارز DOT متصور باشیم. جذابیت بالای سرمایه‌گذاری روی DOT باعث شده تا استیک آن در پلتفرم‌های موجود نیز بسیار جذاب باشد. امکان استیک‌کردن DOT هم در صرافی‌ها و هم در انواع کیف پول‌های نرم‌افزاری برای کاربران ایرانی در دسترس است.
- پتانسیل سودآوری ارز پولکادات: خیلی بالا
- امنیت سرمایه‌گذاری روی پولکادات: بالا
- سود فعلی حاصل از استیکینگ پولکادات: حدود ۱۴ درصد
الگورند (ALGO)
الگورند (ALGO) هم از آن دسته از توکن‌هایی است که در کنار داشتن پتانسیل سودآوری بالا، امکان استیکینگ آن نیز در دسترس است. بسته به پلتفرمی که برای استیک‌کردن الگورند انتخاب می‌کنید، امکان رسیدن به سود سالانه ۴.۵ درصد به بالا برای آن امکان‌پذیر است.
- پتانسیل سودآوری ارز الگورند: خیلی بالا
- امنیت سرمایه‌گذاری روی الگورند: متوسط
- سود فعلی حاصل از استیکینگ الگورند: حدود ۴.۶۷ درصد
چین لینک (LINK)
چین لینک یکی از جذاب‌ترین پروژه‌های تعریف شده در حوزه دیفای است که قابلیت‌های خاصی در Web3، ارائه خدمات قراردادهای هوشمند و خدمات حوزه دیفای دارد. پتانسیل سودآوری بالای توکن لینک (LINK) را می‌توانیم مزیت بزرگی برای سرمایه‌گذاری روی این ارز دیجیتال در نظر بگیریم. اضافه‌شدن امکان استیک به‌دلیل استفاده از الگوریتم اثبات سهام نیز باعث شده تا جذابیت‌های آن برای هولدرهای بازار ارز دیجیتال بیشتر هم شود.
- پتانسیل سودآوری ارز چین لینک: خیلی بالا
- امنیت سرمایه‌گذاری روی چین لینک: متوسط
- سود فعلی حاصل از استیکینگ چین لینک: حدود ۴.۷۵ درصد
پالیگان (MATIC)
پالیگان پروژه دیگری است که به‌عنوان یک راهکار لایه دوم در بازار کریپتو تعریف شده و کاربردهای جذابی را ایجاد می‌نماید. بزرگترین صرافی‌های جهان امکان استیکینگ ارز MATIC را فراهم کرده‌اند.
- پتانسیل سودآوری ارز پالیگان: متوسط
- امنیت سرمایه‌گذاری روی پالیگان: متوسط
- سود حاصل از استیکینگ پالیگان: حدود ۵ درصد
بی ان بی (BNB)
BNB ارز دیجیتال دیگری است که به دلیل استفاده از الگوریتم اثبات سهام امکان استیک‌کردن آن وجود دارد. بی‌ان‌بی به‌عنوان توکن بومی صرافی بایننس، از حمایت مستقیم و همه‌جانبه این صرافی برخوردار بوده و امکان استیک‌کردن آن در انواع کیف پول‌های نرم‌افزاری وجود دارد.
- پتانسیل سودآوری ارز بی ان بی: متوسط
- امنیت سرمایه‌گذاری روی بی ان بی: متوسط
- سود فعلی حاصل از استیکینگ بی ان بی: ۳ الی ۱۱ درصد
آوالانچ (AVAX)
شبکه آوالانچ با توکن بومی AVAX ارز دیجیتال دیگری است که می‌توانیم در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای استیک قرار دهیم. آوالانچ به‌عنوان یک شبکه در حوزه دیفای تعریف شده و امکان بهره‌برداری از قراردادهای هوشمند را در دسترس کاربران قرار می‌دهد. شبکه آوالانچ با سازوکار اجماع اثبات سهام تنظیم شده و قابلیت استیک برای آن وجود دارد.
- پتانسیل سودآوری ارز آوالانچ: متوسط
- امنیت سرمایه‌گذاری روی آوالانچ: متوسط
- سود حاصل از استیکینگ آوالانچ: حدود ۸.۶ درصد
کازماس (ATOM)
اگر به‌دنبال ارز دیجیتالی هستید که نرخ سود سالانه زیادی در استیکینگ داشته باشد، ارز دیجیتال ATOM به‌عنوان توکن بومی شبکه کازماس را می‌توانیم به شما معرفی کنیم. اتم ارز دیجیتال آینده‌داری محسوب می‌شود و سرمایه‌گذاری روی آن جدای از استیکینگ نیز جذابیت‌های خاص خود را خواهد داشت. شبکه کازماس با ارائه خدماتی برای بهترکردن مقیاس‌پذیری، سرعت انجام تراکنش‌ها و سایر قابلیت‌های تعریف شده در شبکه‌های بلاک چین، به اینترنت بلاک چین‌ها نیز معروف شده است.
- پتانسیل سودآوری ارز کازماس: متوسط
- امنیت سرمایه‌گذاری روی کازماس: متوسط
- سود حاصل از استیکینگ کازماس: ۱۵ تا ۲۲ درصد
تزوس (XTZ)
تزوس یکی دیگر از شبکه‌های محبوبی است که با الگوریتم اجماع اثبات سهام کار می‌کند و از این رو امکان استیکینگ آن در شبکه‌های مختلف در دسترس است. قیمت XTZ حتی در صورت رسیدن به اوج قبلی خود ۱۰ برابر خواهد شد. چنین فرصتی در بازار ارز دیجیتال برای توکن‌های کاربردی و معتبر کمتر در دسترس است و حالا می‌توانید با خرید و هولدکردن تزوس، علاوه بر امکان دستیابی به این پتانسیل بالای سودآوری، از سود تضمین شده استیکینگ آن نیز استفاده کنید. بهره‌مندی از این فرصت‌ها است که می‌تواند سودآوری جذابی را در بازار کریپتو برای شما رقم بزند.
- پتانسیل سودآوری ارز تزوس: بالا
- امنیت سرمایه‌گذاری روی تزوس: متوسط
- سود حاصل از استیکینگ تزوس: از ۴.۵ درصد
جمع‌بندی
استیکینگ ارزهای دیجیتال در شبکه‌های بلاک چین مبتنی بر اجماع اثبات سهام (PoS)، روشی عالی برای کسب درآمد غیرفعال و دستیابی به بازدهی قابل توجه محسوب می‌شود. این نوع سرمایه‌گذاری، با ریسک نسبتاً پایینی همراه بوده و در صورت برداشت به‌موقع پاداش‌ها، می‌تواند سود استیکینگ چشمگیری را به‌همراه داشته باشد.
با این حال، همواره لازم است اهداف استیکینگ و میزان ریسک‌پذیری خود را مدنظر قرار دهید. استیکینگ زمانی می‌تواند به‌عنوان منبع درآمد غیرفعال مناسبی برای شما تلقی شود که با اهداف سرمایه‌گذاری شما همخوانی داشته و از ریسک‌های احتمالی آن آگاهی داشته باشید. بر این اساس، انجام تحقیقات جامع، لحاظ نمودن ریسک‌های موجود و گزینش راهکارهای استیکینگ متناسب با اهداف مالی شخصی، از جمله نکات حائز اهمیت در این حوزه به‌شمار می‌روند.
سوالات متداول
تزوس، چین لینک، الگورند و پولکادات جزو بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ هستند.
امکان سهام‌گذاری مستقیم بیت کوین وجود ندارد، اما در عوض می‌توان توکن‌های نماینده بیت کوین مثل wBTC را در شبکه اتریوم سهام‌گذاری کرد.
نرخ سود استیکینگ ارزهای دیجیتال متغیر بوده و بسته به شرایط هر شبکه یا پروتکل بلاک چینی متفاوت است.
