کلاهبرداری تتر چیست و چطور آن را تشخیص دهیم

کلاهبرداری تتر به‌طور کلی به انواعی از کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که در آن‌ها افراد سودجو با استفاده از استیبل کوین تتر (USDT) اقدام به سرقت دارایی‌های قربانیان می‌کنند. در بازار ارزهای دیجیتال، تتر (Tether) یا همان USDT به‌عنوان محبوب‌ترین استیبل کوین شناخته می‌شود؛ اما متأسفانه، این محبوبیت باعث شده تا کلاهبرداران نیز به آن علاقه‌مند شوند و با روش‌های مختلف به دنبال فریب کاربران و سرقت دارایی‌های دیجیتال آن‌ها از طریق کلاهبرداری تتر باشند. 

برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود و جلوگیری از قربانی‌شدن در این کلاهبرداری‌ها، آگاهی از شیوه‌های رایج کلاهبرداران و نحوه تشخیص آن‌ها ضروری است. در این مقاله، انواع کلاهبرداری‌های رایج مرتبط با تتر را بررسی می‌کنیم و راهکارهایی عملی برای افزایش امنیت تراکنش‌های شما ارائه خواهیم داد. با افزایش آگاهی و رعایت نکات امنیتی، می‌توانید با خیالی آسوده‌تر در دنیای ارزهای دیجیتال فعالیت کنید.

شناخت انواع مختلف تتر و کاربردهای آن

تتر یک استیبل کوین است که ارزش آن با دلار آمریکا به نسبت ۱:۱ می‌باشد. به عبارت دیگر، هر واحد تتر تقریباً همیشه معادل یک دلار آمریکا است. تتر، در حال حاضر بر روی بیش از ۳۰ شبکه بلاک چینی ازجمله اتریوم (Ethereum)، ترون (Tron)، اومنی (Omni)، سولانا (Solana)، پالیگان (Polygon) و بایننس اسمارت چین (Binance Smart Chain) منتشر شده و قابل انتقال است.

بسته به شبکه‌ای که تتر بر روی آن منتشر شده، نماد آن متفاوت است. برای مثال، تتر بر روی شبکه اتریوم با نماد USDT-ERC20 و بر روی شبکه ترون با نماد USDT-TRC20 شناخته می‌شود. این تنوع باعث شده تا تتر به پرکاربردترین استیبل کوین در صرافی‌های ارز دیجیتال تبدیل شود.

مهم‌ترین کاربرد تتر، استفاده از آن به عنوان ارز واسط در معاملات ارزهای دیجیتال است. با استفاده از تتر، کاربران می‌توانند به راحتی و بدون نیاز به تبدیل به ارزهای فیات، ارزهای دیجیتال مختلف را خرید و فروش کنند. تتر به عنوان یک دارایی باثبات، برای حفظ ارزش سرمایه در زمان نوسانات شدید بازار کریپتو نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد.

علاوه بر این، برخی از صرافی‌ها و پلتفرم‌های کریپتو، از تتر به عنوان یک روش برای واریز و برداشت استفاده می‌کنند. کاربران می‌توانند به جای استفاده از ارزهای فیات، تتر را واریز و برداشت کنند و از مزایای سرعت و هزینه کمتر تراکنش‌های تتر بهره‌مند شوند.

روش‌های رایج کلاهبرداری تتر

کلاهبرداران همواره به دنبال روش‌های جدیدی برای فریب کاربران ارزهای دیجیتال و سرقت دارایی‌های آن‌ها هستند. تتر به عنوان محبوب‌ترین استیبل کوین‌، به هدفی جذاب برای این افراد سودجو تبدیل شده است. در ادامه، به برخی از شایع‌ترین شگردهایی که کلاهبرداران برای دستیابی به دارایی کاربران به‌کار می‌برند اشاره می‌کنیم.

بیشتر بخوانید: کلاهبرداری ارز دیجیتال؛ راهنمای جامع حفظ امنیت در بازار ارزهای دیجیتال

فیشینگ

فیشینگ (Phishing) یکی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال و به ویژه تتر است. در این روش، کلاهبرداران با ارسال ایمیل، پیام یا لینک‌های جعلی که ظاهری کاملاً مشابه با منابع معتبر دارند، سعی می‌کنند کاربران را فریب دهند تا اطلاعات حساس خود مانند کلید خصوصی، رمز عبور یا عبارت بازیابی (Seed Phrase) کیف پول دیجیتال خود را در اختیار آن‌ها قرار دهند.

درواقع، کلاهبرداران صفحه‌ای کاملاً مشابه با صفحه یک کیف پول یا صرافی ارز دیجیتال می‌سازند و فقط تغییر کوچکی در آدرس (URL) آن می‌دهند تا قربانی متوجه آن نشود. پس از به دست آوردن این اطلاعات، کلاهبرداران به راحتی می‌توانند به کیف پول قربانیان دسترسی پیدا کرده و تمام تترih و سایر دارایی‌های دیجیتال آن‌ها را سرقت کنند.

پیام‌های جعلی در شبکه‌های اجتماعی

شبکه‌های اجتماعی مانند تلگرام، توییتر و اینستاگرام به بستری محبوب برای فعالیت کلاهبرداران تبدیل شده‌اند. آن‌ها با ایجاد حساب‌های جعلی و جذاب، کاربران را هدف قرار می‌دهند. کلاهبرداران با ارسال پیام‌های خصوصی یا انتشار پست‌های عمومی، وعده‌های دروغینی مانند سود بالا، جوایز یا ایردراپ‌های تتر را به کاربران می‌دهند. 

آن‌ها از کاربران می‌خواهند برای دریافت این پاداش‌ها، مقداری تتر به آدرس کیف پول ارائه شده ارسال کنند. بسیاری از کاربران بدون آگاهی از نیت واقعی این افراد، تتر خود را برای آن‌ها ارسال می‌کنند و پس از آن، دیگر خبری از پاداش وعده داده شده نخواهد بود و کلاهبرداران با تتر به دست آمده ناپدید می‌شوند.

همچنین، ممکن است برخی کلاهبرداران خود را به‌عنوان پشتیبان یا نماینده شرکتی خاص یا یک صرافی ارز دیجیتال جا بزنند و تظاهر به کمک به کاربران کنند. کلاهبردار وقتی اعتماد کاربر را جلب کرد، اطلاعات خصوصی او نظیر رمز عبور یا عبارت بازیابی کیف پول را می‌گیرد و دارایی‌ها او را به سرقت می‌برد.

سایت‌های صرافی جعلی

کلاهبرداران گاهی اقدام به راه‌اندازی وب‌سایت‌هایی می‌کنند که شباهت زیادی به صرافی‌های معتبر و شناخته شده دارند. این وب‌سایت‌های جعلی از نظر ظاهری، طراحی و حتی آدرس اینترنتی، تقلیدی از صرافی‌های اصلی هستند و تفاوت آن‌ها را به سختی می‌توان تشخیص داد. هدف از ایجاد این صرافی‌های تقلبی، فریب کاربران و دسترسی به دارایی‌های دیجیتال آن‌ها است. 

کاربرانی که بدون دقت و بررسی، وارد این سایت‌های جعلی می‌شوند و اطلاعات کیف پول خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند، در نهایت قربانی کلاهبرداری تتر و سایر ارزهای دیجیتال می‌شوند. این افراد پس از واریز تتر به صرافی تقلبی دیگر قادر به برداشت آن نخواهند بود، زیرا کلاهبرداران پس از دستیابی به هدف خود، سایت را می‌بندند و ناپدید می‌شوند.

کیف پول‌های تقلبی

یکی دیگر از شیوه‌های کلاهبرداری با تتر، استفاده از کیف پول‌های تقلبی است. کلاهبرداران با ایجاد اپلیکیشن‌ها یا افزونه‌های مشابه کیف پول‌های معروف و معتبر، کاربران را فریب می‌دهند تا آن‌ها را نصب و استفاده کنند. 

این کیف پول‌های تقلبی که بعضاً در فروشگاه‌های آنلاین اپلیکیشن نیز یافت می‌شوند، در ظاهر عملکردی مشابه کیف پول‌های اصلی دارند، اما در پس زمینه، اطلاعات حساس کاربران مانند کلیدهای خصوصی را به سرقت می‌برند. پس از آنکه کاربر، اطلاعات خود را در این کیف پول وارد کرد، کلاهبرداران به راحتی می‌توانند تمامی موجودی کیف پول را خالی کنند.

بیشتر بخوانید: بهترین کیف پول‌ های تتر ؛ با بهترین والت‌های USDT آشنا شوید

ایردراپ تقلبی

ایردراپ‌ها یکی از روش‌های محبوب پروژه‌های ارز دیجیتال برای جذب کاربر و افزایش آگاهی از توکن خود هستند. در یک ایردراپ واقعی، مقداری توکن به صورت رایگان بین کاربران توزیع می‌شود. کلاهبرداران از این موضوع سوءاستفاده کرده و با ترفند ایردراپ‌های جعلی تتر، کاربران را فریب می‌دهند. 

آن‌ها ممکن است در شبکه‌های اجتماعی یا وب‌سایت‌های جعلی، ایردراپ خود را تبلیغ کنند و یا به صورت تصادفی NFTهایی را که تصاویر ایردراپ در آن نقش بسته است را به کیف پول‌های کاربران ارسال کنند و از کاربران بخواهند برای شرکت در آن، مقداری تتر به عنوان هزینه ثبت نام یا کارمزد شبکه ارسال کنند. 

کاربرانی که فریب این ترفند را می‌خورند، تتر خود را از دست خواهند داد و هیچ ایردراپی دریافت نخواهند کرد. برخی دیگر از ایردراپ‌های تقلبی نیز ممکن است از کاربران بخواهند اطلاعات کیف پول یا کلید خصوصی خود را برای احراز هویت ارائه دهند که منجر به سرقت تمام دارایی‌های آن‌ها می‌شود.

مهندسی اجتماعی با تله‌های عاطفی

برخی از کلاهبرداران با سوءاستفاده از احساسات انسانی مانند حس همدردی، عشق یا اعتماد، اقدام به مهندسی اجتماعی می‌کنند. آن‌ها در شبکه‌های اجتماعی یا اپلیکیشن‌های تعاملی، پروفایل‌های جذاب با عکس‌های دروغین ایجاد می‌کنند و پس از جلب اعتماد قربانی، داستان‌های احساسی ساختگی تعریف کنند. 

این داستان‌ها اغلب حول محورهایی مانند بیماری، مشکلات مالی یا گرفتاری در شرایط اضطراری هستند. پس از ایجاد رابطه عاطفی و کسب اعتماد، کلاهبردار از قربانی درخواست کمک مالی کرده و او را ترغیب می‌کند تا تتر خود را برای حل مشکلات ادعایی ارسال کند. قربانیانی که احساسات خود را بر منطق ترجیح می‌دهند، ممکن است تتر خود را ارسال کنند و دارایی خود را از دست بدهند. 

وام‌های تقلبی

یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری تتر ارائه طرح‌های وام تقلبی است که در آن‌ها از تتر جعلی استفاده می‌شود. آن‌ها ممکن است با وعده بازده بالا، قربانیان را ترغیب کنند تا ارزهای دیجیتال واقعی خود را به عنوان وثیقه سپرده‌گذاری کرده تا استیبل کوین تتر را به عنوان وام دریافت کنند. پس از اینکه قربانی ارز دیجیتال واقعی خود را واریز کرد، کلاهبرداران با وجوه به دست آمده ناپدید می‌شوند و آن تتر جعلی نیز هیچ‌وقت واریز نمی‌شود. 

بیشتر بخوانید: وام گرفتن‌ در حوزه دیفای؛ توضیحی به زبان ساده

استیک تتر با سود غیرواقعی

از دیگر شگردهای کلاهبرداران، ترغیب کاربران به استیک کردن یا همان سهام‌گذاری (Staking) تتر با نرخ سود بسیار بالا و غیرواقعی است. آن‌ها وعده می‌دهند در ازای قفل کردن تتر در پلتفرم آن‌ها به مدت زمان مشخص، سودهای نجومی پرداخت خواهند کرد. برای فریب کاربران، در ابتدا ممکن است سودهای موعود را پرداخت کنند تا اعتماد قربانیان جلب شود و مبالغ بیشتری را سپرده‌گذاری کنند. اما پس از جمع آوری حجم قابل توجهی تتر، کلاهبرداران ناپدید می‌شوند یا به بهانه‌های مختلف از جمله مشکلات فنی یا نقص امنیتی، از بازپرداخت تتر سرباز می‌زنند. 

در برخی موارد نیز ممکن است پلتفرم‌های استیکینگ جعلی، درگاه برداشت را مسدود کنند و کاربران دیگر نتوانند تتر استیک‌شده خود را خارج نمایند. بنابراین، وعده‌های سود بالا همواره باید نشانه‌ای برای احتیاط بیشتر باشد. به قول همان مثل معروف، پنیر مفت فقط در تله موش پیدا می‌شود.

نحوه تشخیص کلاهبرداری تتر

اکنون که را روش‌های مختلف و رایج کلاهبرداری تتر آشنا شدیم، وقت آن است که ببینیم حالا چه کار کنیم که گرفتار این کلاهبرداری‌ها نشویم. برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود در برابر کلاهبرداری تتر، آگاهی از نحوه تشخیص این نوع کلاهبرداری‌ها بسیار مهم است. در اینجا به برخی از نشانه‌هایی که می‌تواند زنگ خطر کلاهبرداری با تتر را به صدا درآورد، اشاره می‌کنیم.

لوگو تتر را به خاطر بسپارید

 لوگوی رسمی تتر به رنگ سبز است. اگر در کیف پول یا صرافی‌ای لوگوی تتر به رنگ دیگری مشاهده کردید، احتمال جعلی بودن آن وجود دارد. کلاهبرداران گاهی برای گمراه کردن کاربران، از لوگوهایی با رنگ متفاوت استفاده می‌کنند.

اما لوگو فقط یک تصویر گرافیکی است و همه می‌توانند به‌راحتی آن را کپی کنند؛ پس جعلی‌بودن لوگو یک زنگ هشدار است، اما درست‌بودن لوگو هم به‌معنای اصالت قطعی نیست. نشانه‌های کلاهبرداری زیاد است و در ادامه موارد دیگر را هم مرور می‌کنیم.

آدرس قرارداد هوشمند تتر

تتر یک آدرس قرارداد هوشمند (Smart Contract) منحصربه‌فرد دارد که به شبکه‌ای که در آن ساخته شده است، بستگی دارد. مراقب هر آدرسی که با آدرس‌های ارائه شده برای شبکه‌های موجود مانند ERC20 ،TRC۲۰ و BEP20 مطابقت ندارد، باشید. هر کاراکتری را دوبار بررسی کنید تا از صحت آن اطمینان حاصل کنید و از انتقال تتر با هر آدرس متفاوت به طور کلی اجتناب کنید.

شما می‌توانید در وبسایت Coinmarketcap و مراجعه به صفحه USDT، آدرس کانترکت اصلی هر شبکه را مشاهده و دریافت کنید.

تراکنش انجام شده را بررسی کنید

هنگامی که یک تراکنش ارز دیجیتال، به ویژه USDT، دریافت می‌کنید، یک هش تراکنش باید قابل مشاهده باشد. این کد منحصربه‌فرد به شما امکان می‌دهد تراکنش را در یک کاوشگر بلاک چین، مانند اتراسکن (Etherscan) ردیابی کنید. با جستجوی هش، می‌توانید تأیید کنید که آیا تراکنش انجام شده قانونی است یا جعلی است.

بیشتر بخوانید: مقایسه و بررسی شبکه‌های مختلف Tether

به‌روزرسانی موجودی کیف پول پس از انتقال

پس از هر تراکنش تتر، بلافاصله موجودی کیف پول خود را بررسی کنید. یک تراکنش واقعی باید موجودی شما را افزایش دهد. در غیر این صورت، ممکن است قربانی کلاهبرداری شده باشید.

نکات امنیتی برای جلوگیری از کلاهبرداری تتر

برای حفظ امنیت دارایی‌های دیجیتال خود و جلوگیری از قربانی‌شدن در کلاهبرداری‌ها، رعایت برخی نکات امنیتی ضروری است. در این بخش، مهم‌ترین اقداماتی را که می‌توانید برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداران انجام دهید، بررسی می‌کنیم. با پیروی از این توصیه‌ها، می‌توانید خطر از دست دادن تترهای خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهید.

• آدرس کیف پول: هنگام انتقال تتر، همواره آدرس کیف پول گیرنده را با دقت بررسی کنید. حتی یک حرف اشتباه در آدرس می‌تواند باعث شود تترهای شما به کیف پول اشتباهی ارسال شود.
• صرافی معتبر: برای اطمینان از خرید تتر واقعی و تجربه معاملات امن، به دنبال صرافی‌های معتبر داخلی و خارجی باشید. این صرافی‌ها متعهد به ارائه تتر اصل و تسهیل معاملات سالم در این حوزه هستند.
• کیف پول معتبر: برای نگهداری تتر، از کیف پول‌های امن و دارای اعتبار استفاده کنید. کیف پول‌های سخت‌افزاری امن‌ترین گزینه هستند، اما کیف پول‌های نرم‌افزاری معتبر نیز می‌توانند جایگزین مناسبی باشند.
• اطلاعات مهم: کلیدهای خصوصی و عبارت بازیابی کیف پول خود را هرگز در اختیار دیگران قرار ندهید. این اطلاعات کنترل کامل بر دارایی‌های دیجیتال شما را به هر کسی که آن‌ها را در اختیار داشته باشد، می‌دهد.
• فرار از سود غیرواقعی: از شرکت‌ها و پلتفرم‌هایی که وعده سودهای بالا و غیرواقعی می‌دهند، دوری کنید. به خاطر داشته باشید که هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیست و بازده‌های بالا همواره با ریسک زیاد همراه هستند.
• اطلاعات خصوصی: هرگز اطلاعات شخصی یا مالی خود را در پاسخ به ایمیل‌ها، پیامک‌ها یا تماس‌های تلفنی ناشناس ارائه ندهید. نهادهای مالی معتبر هرگز با این روش‌ها از شما درخواست اطلاعات نمی‌کنند.
• افزایش آگاهی: با روش‌های رایج کلاهبرداری، مانند فیشینگ، مهندسی اجتماعی و جعل هویت آشنا شوید و از منابع معتبر برای کسب اطلاعات در مورد پروژه‌ها و نحوه استفاده امن از آنها استفاده کنید.
• رمز عبور قوی: برای حساب‌های آنلاین خود رمزهای عبور قدرتمند و یکتا انتخاب کنید و هرگز رمز عبور خود را با دیگران به اشتراک نگذارید. 

سؤالات متداول

جمع‌بندی

تتر به عنوان محبوب‌ترین استیبل کوین‌، نقش مهمی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال ایفا می‌کند. با این حال، محبوبیت آن توجه کلاهبرداران را نیز به خود جلب کرده است. کلاهبرداران با استفاده از روش‌های مختلفی مانند فیشینگ، ایجاد صرافی‌های جعلی، تراکنش‌ تقلبی و سایر ترفندها، سعی در فریب کاربران و سرقت تترهای آن‌ها دارند.

برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری تتر، آگاهی از نحوه تشخیص آن و رعایت نکات امنیتی ضروری است. همواره هوشیار باشید، اطلاعات حساس خود را محافظت کنید، از معاملات مشکوک اجتناب کنید و فقط از پلتفرم‌های معتبر استفاده نمایید.

به خاطر داشته باشید که در دنیای ارزهای دیجیتال، مسئولیت حفظ امنیت دارایی‌های شما بر عهده خودتان است. با حفظ هوشیاری، اطلاع از آخرین روش‌های کلاهبرداری و پیروی از بهترین شیوه‌های امنیتی، می‌توانید تجربه‌ای امن‌تر و لذت‌بخش‌تر با ارزهای دیجیتال داشته باشید.