اگر به حوزه ارزهای دیجیتال وارد شده‌اید یا قصد دارید این مسیر را آغاز کنید، شاید با توجه به بازار پویای موجود، برایتان سؤال شود چگونه می‌توان از این فرصت‌ها بدون افتادن در دام ریسک‌های بزرگ بهره‌برداری کرد. پاسخ ساده است: استفاده از استراتژی‌های درست! در این مقاله شما را با بهترین استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال برای افراد مبتدی آشنا می‌کنیم؛ استراتژی‌هایی که کمک می‌کنند با اطمینان بیشتری گام بردارید.
استراتژی معاملاتی چیست؟
استراتژی معاملاتی در حقیقت یک برنامه جامع است که تمامی معاملات شما، چه آن‌هایی که قصد انجامشان را دارید و چه سرمایه‌گذاری‌های قبلی را پوشش می‌دهد. این برنامه به‌عنوان یک چهارچوب راهبردی عمل می‌کند که تصمیمات شما را به‌سوی موفقیت و سودآوری هدایت می‌کند.
بیشتر بخوانید: ژورنال معاملاتی (Trading Journal) یا دفتر معاملاتی چیست؟
یک استراتژی معاملاتی کارآمد نه‌تنها ریسک زیان را کاهش می‌دهد؛ بلکه از تصمیم‌گیری‌های عجولانه، احساسی و غیرضروری نیز جلوگیری می‌کند. دلیل این امر این است که اکثر جوانب مهم و احتمالات پیش‌بینی‌شده، از قبل در این برنامه مشخص شده‌اند.
هرچند داشتن استراتژی معاملاتی اجباری نیست، اما می‌تواند نقش یک محافظ ارزشمند را در برابر خطرات مالی ایفا کند. در حوزه پرنوسان ارزهای دیجیتال، اتفاقات غیرمنتظره بسیاری رخ می‌دهد که نیازمند واکنش سریع هستند. در چنین شرایطی، یک استراتژی از پیش تدوین‌شده به شما کمک می‌کند تا از دام تصمیمات عجولانه و پرریسک دوری کنید و با اطمینان بیشتری عمل کنید.
انواع استراتژی‌های معاملاتی در ارزهای دیجیتال
در معاملات ارزهای دیجیتال، دو نوع اصلی از استراتژی‌های معاملاتی وجود دارد که همیشه باید آن‌ها را در نظر بگیرید:
- استراتژی معاملاتی فعال: در این نوع استراتژی، معامله‌گران باید زمان لازم و توجه مداوم به بازار داشته باشند. این روش شامل خریدوفروش مکرر دارایی‌ها بر اساس تحلیل روند بازار برای کسب سود سریع است.
- استراتژی معاملاتی غیرفعال: این روش بر سرمایه‌گذاری بلندمدت تمرکز دارد و نیازمند توجه و زمان کمتری از سوی معامله‌گر است. در این نوع استراتژی، دارایی‌ها برای مدت طولانی نگهداری می‌شوند با این امید که ارزش آن‌ها در طول زمان افزایش یابد و سودده باشند.
انتخاب بین استراتژی‌های فعال و غیرفعال به میزان تجربه، زمان آزاد و اهداف مالی شما بستگی دارد. هر دو روش می‌توانند در شرایط مناسب سودآور باشند، اما مهم است که با تحلیل دقیق بازار و شناخت از خودتان، بهترین گزینه را انتخاب کنید.
بهترین استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال برای افراد مبتدی
حالا که با مفهوم استراتژی معاملاتی آشنا شدید، دوباره می‌رسیم به این سؤال که بهترین استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال برای افراد مبتدی کدام است؟
بهترین استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال برای افراد مبتدی این موارد هستند:
- استراتژی معاملات روزانه
- خرید و نگهداری (HODL)
- میانگین هزینه دلاری (DCA)
- استراتژی شاخص ارزهای دیجیتال
- اسکالپینگ
- استراتژی معامله در محدوده قیمتی (Range Trading)
- معاملات روند (Trend Trading)
- آربیتراژ
در ادامه هریک از این موارد را به‌صورت جداگانه بررسی می‌کنیم.
استراتژی معاملات روزانه
معاملات روزانه یکی از استراتژی‌های فعال در بازارهای مالی است که در آن معامله‌گران در یک روز، موقعیت‌های خود را باز کرده و قبل از پایان روز می‌بندند. هدف اصلی این روش، کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت است.
در این استراتژی، معامله‌گران با استفاده از تحلیل تکنیکال و ابزارهای پیش‌بینی قیمتی، تغییرات بازار را رصد کرده و سریع تصمیم می‌گیرند. بازار ارزهای دیجیتال به دلیل فعالیت ۲۴ ساعته و نوسانات بالا، فرصت‌های بسیاری را برای معاملات روزانه فراهم می‌کند.
معاملات روزانه نیازمند سرعت، دقت و تجربه بالا است و به دلیل ریسک زیاد، بیشتر برای حرفه‌ای‌ها مناسب است. هرچند می‌تواند سودآور باشد، اما فشار روانی و احتمال زیان نیز زیاد است؛ بنابراین، پیش از انتخاب این روش، تسلط بر تحلیل بازار و مدیریت ریسک الزامی است.
خرید و نگهداری (HODL)
استراتژی HODL یا خرید و نگهداری، یک روش محبوب و غیرفعال در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال است. در این استراتژی، سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال را خریداری کرده و بدون توجه به نوسانات کوتاه‌مدت بازار، برای مدت طولانی نگهداری می‌کنند. این روش بیشتر بر تحلیل بنیادی متکی است و به‌جای تمرکز بر شاخص‌های فنی یا نوسانات روزانه، بر ارزش بلندمدت و پتانسیل رشد ارزهای دیجیتال تأکید دارد.
بیشتر بخوانید: تحلیل فاندامنتال چیست
هدف اصلی استراتژی هولد کردن، بهره‌برداری از افزایش ارزش بلندمدت ارزهای دیجیتال است. به‌عبارت دیگر، سرمایه‌گذاران با دوری از تصمیمات عجولانه، مانند فروش دارایی‌ها در قیمت‌های پایین یا خرید در اوج قیمت، می‌توانند ریسک خود را کاهش دهند. این استراتژی در بازارهای نوسانی ارزهای دیجیتال مفید است؛ چراکه می‌تواند از واکنش‌های احساسی و تصمیمات ناگهانی جلوگیری کند و سرمایه‌گذاران را به سمت سودهای بلندمدت هدایت کند.
این روش بیشتر برای ارزهای دیجیتال با سابقه و پتانسیل رشد بالا، مانند بیت کوین و اتریوم، مناسب است. بااین‌حال، باید به این نکته توجه داشت که ارزهای دیجیتال به دلیل تاریخچه کوتاه و نوسانات شدید خود، با ریسک‌هایی مانند کلاهبرداری یا تغییرات ناگهانی قوانین در برخی کشورها مواجه هستند که می‌توانند بر ارزش دارایی‌های دیجیتال تأثیرگذار باشند.
بنابراین، سرمایه‌گذاران باید تنها روی ارزهایی که پتانسیل رشد بلندمدت دارند، تمرکز کنند و از ریسک‌های موجود آگاه باشند.
میانگین هزینه دلاری (DCA)
استراتژی میانگین هزینه دلاری DCA (Dollar-Cost Averaging) یا میانگین‌گیری هزینه، روشی است که به شما کمک می‌کند تا به‌صورت منظم و تدریجی در بازار سرمایه‌گذاری کنید. در این روش، سرمایه‌گذاری شما به بخش‌های کوچکتر تقسیم شده و در فواصل زمانی معین، مانند هر هفته یا هر ماه، به بازار تزریق می‌شود.
برای مثال، فرض کنید می‌خواهید ۱۵,۰۰۰ دلار در بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید. با استفاده از استراتژی DCA، این مبلغ به تعداد هفته‌های دلخواه تقسیم می‌شود. اگر تصمیم بگیرید که این مبلغ را در طول شش ماه (۲۴ هفته) سرمایه‌گذاری کنید، هر هفته ۶۲۵ دلار را به خرید بیت کوین اختصاص خواهید داد. مثلاً می‌توانید هر سه‌شنبه ساعت ۲ بعدازظهر این مبلغ را به خرید بیت کوین اختصاص دهید و این کار را هر هفته انجام دهید.
این روش چندین مزیت مهم دارد:
- کاهش ریسک نوسانات بازار: با خرید در فواصل منظم، شما در زمان‌هایی که قیمت‌ها بالا هستند و زمانی که قیمت‌ها پایین می‌آیند، خرید می‌کنید. این امر باعث می‌شود که هزینه میانگین خرید شما کمتر تحت‌تأثیر نوسانات کوتاه‌مدت قرار گیرد.
- مدیریت ساده سرمایه: نیازی به تحلیل روزانه یا پیش‌بینی‌های دقیق نیست. شما به‌صورت خودکار و منظم سرمایه‌گذاری می‌کنید.
بااین‌حال، باید توجه کنید که استراتژی DCA بیشتر برای سرمایه‌گذاری بلندمدت طراحی شده و ممکن است کارمزدهای تراکنش بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری یک‌باره داشته باشد. بنابراین، قبل از استفاده از این استراتژی، باید تحقیقات کاملی انجام دهید و از پتانسیل رشد بلندمدت دارایی‌ای که می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، اطمینان حاصل کنید.
بیشتر بخوانید: آموزش خرید پله ای ارز دیجیتال ؛ افزایش سود با استراتژی خرید پله ای
استراتژی شاخص ارزهای دیجیتال
استراتژی شاخص یکی از روش‌های کاربردی و مناسب در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال است که از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) انجام می‌شود. ETFها در برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال قابل خرید هستند و می‌توانند در قالب دارایی‌های متمرکز یا غیرمتمرکز عرضه شوند. ویژگی اصلی این روش، امکان متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری است که ریسک کلی را کاهش می‌دهد.
بیشتر بخوانید: انواع مختلف ETF کدام است؟ چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟
در این روش، سرمایه‌گذاران مجموعه‌ای از ETFها یا دارایی‌های دیجیتال را ترکیب کرده و یک توکن ایجاد می‌کنند. این توکن عملکرد یک گروه خاص از دارایی‌ها را ردیابی می‌کند. برای مثال، این شاخص می‌تواند شامل ارزهای دیجیتال مشابه، توکن‌های کاربردی یا دارایی‌های مرتبط با فناوری بلاک چین باشد. این ساختار به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد به‌جای تمرکز بر یک دارایی خاص، روی عملکرد کلی یک بخش سرمایه‌گذاری کنند.
مزایای استراتژی شاخص
- کاهش ریسک: به‌جای سرمایه‌گذاری روی یک ارز دیجیتال خاص، روی کل شاخص مرتبط با یک حوزه خاص، مانند توکن‌های حریم خصوصی، سرمایه‌گذاری می‌کنید. این تنوع، ریسک زیان را کاهش می‌دهد.
- تنوع‌بخشی به سبد: سرمایه‌گذاری در یک گروه از دارایی‌ها، پایداری بیشتری به سبد سرمایه‌گذاری می‌دهد.
- سادگی و کم‌هزینه‌بودن: این روش برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال ورود ساده و کم‌هزینه به بازار هستند ایدئال است.
پیش‌بینی می‌شود که استراتژی‌های شاخص‌سازی و توکن‌سازی در آینده به دلیل امنیت بالاتر و رویکرد غیرمستقیم خود، محبوبیت بیشتری پیدا کنند.
اسکالپینگ
اسکالپینگ یکی از استراتژی‌های معاملاتی کوتاه‌مدت است که توسط تریدرهای حرفه‌ای برای کسب سود از نوسانات کوچک بازار به‌کار گرفته می‌شود. در این روش، معامله‌گران با انجام تعداد زیادی معامله در بازه‌های زمانی کوتاه، تلاش می‌کنند سودهای کوچک اما متعدد کسب کنند. اسکالپرها پیش از ورود یا خروج از بازار، با دقت نمودارهای قیمتی، حجم معاملات و روندهای تاریخی را تحلیل می‌کنند تا بهترین نقاط برای انجام معاملات را بیابند.
بیشتر بخوانید: اسکالپینگ چیست
این استراتژی اگرچه ریسک بالایی دارد، اما برای تریدرهایی که به‌طور حرفه‌ای و با دقت عمل می‌کنند می‌تواند سودآور باشد. موفقیت در اسکالپینگ به‌شدت به توانایی معامله‌گر در شناسایی زمان مناسب برای ورودوخروج و همچنین پایبندی به قوانین معاملاتی بستگی دارد. تسلط بر ابزارهای تحلیل تکنیکال و درک عمیق از رفتار بازار، از الزامات اصلی برای اجرای این روش است.
استراتژی معامله در محدوده قیمتی (Range Trading)
استراتژی معامله در محدوده قیمتی یکی از روش‌های فعال سرمایه‌گذاری است که در آن، سرمایه‌گذار بازه‌ای مشخص از قیمت‌ها را برای خریدوفروش یک دارایی تعیین می‌کند. این استراتژی بر مبنای پیش‌بینی حرکت قیمت در یک بازه مشخص اجرا می‌شود. در این روش، تا زمانی که قیمت در محدوده پیش‌بینی‌شده نوسان کند، سرمایه‌گذار معاملات خود را ادامه می‌دهد.
فرض کنید قیمت چین لینک درحال‌حاضر ۳ دلار است و پیش‌بینی می‌کنید که این قیمت در هفته‌های آینده به ۹ دلار برسد. شما انتظار دارید که چین لینک در بازه قیمتی ۳ تا ۹ دلار نوسان داشته باشد. بر این اساس، در قیمت ۳ دلار اقدام به خرید می‌کنید و با افزایش قیمت به ۹ دلار، آن را می‌فروشید.
بیشتر بخوانید: آینده چین لینک
ویژگی‌های این استراتژی
- تداوم معامله در محدوده قیمتی: تا زمانی که قیمت دارایی از محدوده تعیین‌شده خارج نشده باشد، این استراتژی قابل اجرا است.
- خروج در زمان مناسب: هنگامی که پیش‌بینی شما تغییر کند یا احساس کنید قیمت از بازه نوسان خارج خواهد شد، از این استراتژی خارج می‌شوید.
این استراتژی برای بازارهایی با نوسانات ثابت و قابل پیش‌بینی مناسب است. همچنین نیازمند تحلیل دقیق بازار و ابزارهای تکنیکال، مانند شناسایی حمایت‌ها و مقاومت‌ها است. معامله‌گران باید در نظر داشته باشند که تغییرات ناگهانی در بازار یا اخبار مهم ممکن است باعث خروج قیمت از محدوده پیش‌بینی‌شده شود.
معاملات روند (Trend Trading)
معاملات روند یکی از بهترین استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال برای افراد مبتدی است که بر اساس پیش‌بینی جهت حرکت بازار، چه صعودی و چه نزولی، اجرا می‌شود. در این روش، معامله‌گران دارایی‌های خود را برای مدت طولانی، معمولاً چند ماه، نگه می‌دارند تا از حرکت‌های بزرگ بازار سود ببرند. اگر بازار صعودی پیش‌بینی شود، معامله‌گر موقعیت خرید می‌گیرد، اما در صورت انتظار روند نزولی، وارد موقعیت فروش می‌شود.
این استراتژی برای افرادی مناسب است که می‌خواهند از نوسانات کوتاه‌مدت دوری کنند و تمرکز خود را روی تغییرات اساسی‌تر بازار بگذارند. برای مثال، اگر پیش‌بینی شود که بیت کوین در سه ماه آینده افزایش قیمت خواهد داشت، معامله‌گر دارایی خود را نگه می‌دارد تا از این روند صعودی بهره‌مند شود.
برای موفقیت در معاملات روند، معامله‌گران از ابزارهایی مانند میانگین متحرک استفاده می‌کنند. این ابزارها به شناسایی جهت کلی بازار و نقاط احتمالی بازگشت کمک می‌کنند.
معاملات روند، اگرچه برای افراد مبتدی قابل درک و اجرا است، اما نیاز به تحلیل دقیق و درک کامل از بازار دارد. معامله‌گران باید پیش از ورود به این استراتژی، تحقیقات لازم را انجام دهند تا از ریسک‌های غیرمنتظره جلوگیری کنند.
استراتژی آربیتراژ
آربیتراژ یکی از ساده‌ترین و کم‌ریسک‌ترین استراتژی‌های معاملاتی است که حتی افراد مبتدی هم می‌توانند از آن استفاده کنند. در این روش، سرمایه‌گذاران از تفاوت قیمت یک دارایی در دو یا چند بازار مختلف سود می‌برند. به‌عبارت دیگر، یک دارایی را از بازاری با قیمت کمتر خریداری کرده و در بازاری دیگر با قیمت بالاتر می‌فروشند.
بیشتر بخوانید: آربیتراژ چیست
برای مثال، فرض کنید قیمت بیت کوین در یک صرافی ۹۵,۰۰۰ دلار و در صرافی دیگری ۹۵,۵۰۰ دلار باشد. شما می‌توانید بیت کوین را از صرافی اول خریداری کرده و در صرافی دوم بفروشید و از اختلاف قیمت ۵۰۰ دلاری آن سود کسب کنید.
مزیت اصلی آربیتراژ، کاهش ریسک ناشی از نوسانات بزرگ بازار است. در این استراتژی، تمرکز معامله‌گر به‌جای پیش‌بینی حرکت‌های قیمتی، بر شناسایی اختلاف قیمت میان بازارها است.
بااین‌حال، برای موفقیت در آربیتراژ باید چند نکته را در نظر گرفت:
- کارمزدها: تفاوت قیمت بین بازارها باید به اندازه‌ای باشد که بعد از کسر کارمزد معاملات همچنان سودآور باشد.
- زمان: سرعت انجام معامله بسیار مهم است؛ چراکه اختلاف قیمت ممکن است به سرعت از بین برود.
- انتخاب بازار: صرافی‌های با نقدینگی بالا معمولاً گزینه‌های بهتری برای انجام آربیتراژ هستند.
اصول معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال
حالا که بهترین استراتژی‌های معاملاتی علی‌الخصوص برای افراد مبتدی را بررسی کردیم، می‌توانیم نگاهی به اصول معاملاتی کلی در بازار ارزهای دیجیتال داشته باشیم. معاملات در بازار ارزهای دیجیتال نیازمند شناخت، تحلیل، مدیریت ریسک و کنترل روانشناختی است. با رعایت این اصول می‌توانید از اشتباهات رایج دوری کرده و پایه‌ای مستحکم را برای موفقیت بلندمدت خود بسازید.
شناخت بازار مورد معامله
برای ورود به دنیای معاملات ارزهای دیجیتال، داشتن دانش و آگاهی کافی درباره دارایی موردنظر امری ضروری است. نباید صرفاً به توصیه‌ها یا تبلیغات دیگران اکتفا کنید؛ بلکه باید تحقیقات شخصی خود را انجام دهید. اصطلاحاً این فرایند با عنوان “تحقیقات شخصی” (DYOR) شناخته می‌شود و شامل بررسی ویژگی‌های فنی، تیم توسعه‌دهنده پروژه و اهداف آن است.
بیشتر بخوانید: مفهوم DYOR چیست؟ چطور در بازار ارز دیجیتال تحقیق کنیم؟
گرچه این تحقیقات ممکن است زمان‌بر باشد، اما در محیطی که فاقد مقررات مشخص است و نوسانات زیادی دارد، کاملاً ضروری به نظر می‌رسد.
داینامیک و تأثیرات خارجی بازارها
بازارهای مالی، از جمله بازار ارزهای دیجیتال، تحت‌تأثیر عوامل متعددی قرار دارند که می‌توانند داخلی یا خارجی باشند. قیمت ارزهای دیجیتال معمولاً تأثیرپذیر از احساسات حاکم بر بازار مانند ریسک‌پذیری یا ریسک‌گریزی قرار دارند. همچنین، تغییرات در متغیرهای اقتصاد کلان یا حتی اخبار غیرمرتبط می‌توانند اثرات قابل‌توجهی بر بازار داشته باشند.
بنابراین، معامله‌گران علاوه‌بر تحلیل دارایی موردنظر، باید به شرایط کلی بازار و عوامل اقتصادی تأثیرگذار نیز توجه کنند.
مدیریت ریسک
یکی از ارکان اصلی موفقیت در معاملات، مدیریت ریسک است. در هر معامله باید میزان سرمایه‌گذاری خود را محدود کنید و آماده مواجهه با نوسانات بازار باشید. مدیریت صحیح ریسک شامل کاهش زیان‌های احتمالی و بهره‌گیری حداکثری از سود در معاملات موفق است. حتی معامله‌گران حرفه‌ای نیز ممکن است تعداد قابل‌توجهی معامله ناموفق داشته باشند، اما با مدیریت هوشمندانه ریسک، در مجموع می‌توانند سودآور باقی بمانند.
روانشناسی معاملات
احساساتی مانند ترس، طمع و اعتمادبه‌نفس بیش‌ازحد می‌توانند زمینه‌ساز تصمیم‌گیری‌های اشتباه شوند. برای جلوگیری از چنین اشتباهاتی، کنترل هیجانات و پیروی از یک برنامه‌ریزی مدون ضروری است.
سه اصل ذکرشده (شناخت بازار، بررسی عوامل تأثیرگذار و مدیریت ریسک) به کاهش اثرات منفی روانشناسی کمک می‌کنند و احتمال بروز اشتباهات را به میزان چشم‌گیری کاهش می‌دهند.
این اصول پایه‌ای به شما کمک می‌کنند تا با آمادگی بیشتری در دنیای معاملات ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشید و یک استراتژی معاملاتی مناسب برای خود تهیه کنید.
جمع‌بندی
در نهایت، انتخاب استراتژی مناسب برای معاملات ارزهای دیجیتال به شما این امکان را می‌دهد که با اطمینان بیشتری وارد این بازار شوید و از نوسانات آن سود کسب کنید. هر استراتژی، از اسکالپینگ گرفته تا خرید و نگهداری (HODL) و معاملات روند، ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارد که بسته به شخصیت و اهداف معاملاتی شما می‌تواند متفاوت باشد.
مهم‌ترین نکته این است که استراتژی خود را با دقت انتخاب کرده و همیشه با آگاهی و بررسی‌های دقیق وارد بازار شوید. همچنین فراموش نکنید که در کنار استراتژی‌های معاملاتی، مدیریت ریسک و حفظ آرامش در مواقع بحرانی از اهمیت بالایی برخوردار است.
